在中国持有和交易“虚拟货币”是否存在法律风险？

近日，《人民日报》旗下的《人民网》发表了一篇关于“虚拟货币”的文章。 ，可谓“恰逢其时”。

本文有两位作者，其中一位不久前公开表示，任何虚拟加密货币在5-10年内在中国都将不合法。这让这篇文章更加有趣。

在一定程度上，我认为它代表了官方对数字货币交易者和投资者的提醒和警告。我们应该仔细品味文本中的语言，并用它来指导和规范我们未来的投资行为。

整篇文章共分三段，对“虚拟货币”的获取、“虚拟货币”的出售和提取、“虚拟货币”的交易服务等方面的规定进行了详细的解释。

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总的来说，本文中的以下段落值得我们关注：

1 “当事人为自然人，在中国境内国内怎么购买虚拟货币，不支付任何对价，通过挖矿、空投或接受馈赠等方式获取“虚拟货币”，94号公告和289号文并未明确禁止。但金融监管层面不支持上述活动。”

通俗地说，这句话是指公众通过挖矿、空投或赠与获得的数字货币，在不涉及人民币交易的情况下，在我国不被支持，但不属于违法行为。所以这种行为并不违法，是可以做到的。

2“当事人是在中国境内通过支付法定货币从组织或个人处获得‘虚拟货币’的自然人。94号公告和289号文没有明文禁止，但出售虚拟货币并没有明确禁止。或者个人可能从事非法活动，例如提供或提供法定货币与“虚拟货币”之间的兑换”

通俗地说，这句话的意思是，在中国提供人民币买卖数字货币的渠道或作为买卖的中介，是违法的。

3“当事人均为中国公民，在中国境外，94号公告和289号文未明确禁止使用合法境外资金向他人购买‘虚拟货币’”

通俗地说，这句话的意思是，如果我们用合法资金在国外买卖数字货币，并不违法。

4“当事人自己持有某种合法获得的‘虚拟货币’，以币对币交易的方式获得另一种‘虚拟货币’。如不涉及洗钱，94号公告，文号. 289 没有明确禁止”

通俗地说，这句话的意思是货币交易并不违法。例如，我们在去中心化交易所（如 Uniswap）上进行货币交易并不违法。

5“持有人为中国公民，出售、提取所持有的‘虚拟货币’后，不分地域、不分币种，只要有利润，都需要向中国税务机关申报个人所得税. 不报税，涉嫌偷税漏税”

通俗地说，这句话的意思是，所有数字货币都转换成法币后，需要向国家交税，否则就是违法的。

6“持有人为中国公民，将其持有的‘虚拟货币’变相出售给他人，协助他人非法出入境，也涉嫌洗钱。如果他人的资金自己可能会涉及更多的罪行”

这段话是关于洗钱的，也是最近OKEX事件最有可能的直接导火索。

7“任何组织或个人在中国境内外提供‘虚拟货币’交易服务，在中国境内建立人民币渠道和资金池，收取交易费用的，均受法律禁止”

这其实是现在所有交易所都存在的灰色地带，严格来说，所有交易所都违反了这一点。

本文的内容远不止以上7段，但大致可以归纳为以下五点：

1 在中国使用人民币买卖数字货币是违法的，提供这样的交易渠道也是违法的。

2 加密货币交易（例如去中心化交易所）并不违法。

3 出售数字货币是要缴税的，否则是违法的。

4 使用数字货币筹集人民币是违法的。

5 挖矿、空投和捐赠数字货币并不违法。

6 数字货币境外交易的资金来源必须合法。

那么在这种情况下，我们尽量减少交易，逐步从短期投机转向长期投资。一方面规避交易风险，另一方面规避逃税风险。

除此之外，我认为未来可能会有一个新趋势：数字货币挖矿可能是越来越多的人进入该领域的方式。

因为从这些规定来看，几乎所有获取数字货币的方式都存在法律风险国内怎么购买虚拟货币，目前只有挖矿没有法律风险。投资者首先通过挖矿获得比特币或以太坊，然后交易比特币和以太坊获得其他数字货币。这几乎是避免购买和交易数字货币的所有风险的唯一方法。